買ETF 懶人簡單投資法
明星操盤人傳授心法 SPY穩穩賺
績效優異
【彭蕙珍╱台北報導】闕又上1999年在美國成立「又上成長基金」,操作績效優異,曾吸引路透專訪。他的投資之路也曾跌跌撞撞,交了不少學費後發覺,投資要簡單,「只買一檔SPY(SPDR標普500指數ETF),就能達到財務自由。」他強調:「給你太多工具,你就不會用,如同在大海撈針。」
大學畢業後為了赴美留學,他曾在淡水老街開店,賺到8萬美元學費,赴美後卻將錢交給一位哈佛教授投資,一進場就遇到1987年的世紀股市崩盤,道瓊一天跌破508點,損失高達23%。投資失利,讓他明瞭:「股市賺不賺錢,與學歷無關,與方法有關。」
自此闕又上鑽研股市投資,並考取財務規劃師(CFP)。他表示,要投資最重要的是存到第一桶金,「勤儉加節儉,從10萬、20萬、30萬,慢慢累積財富。」
一流企業家幫你幹活
他引述巴菲特的名言:「找到雪球股,再找到足夠濕漉的長坡,就能滾出財富。」什麼是雪球股?就是SPY,「1年投資5000美元在SPY,持續做,20年就有一筆財富及穩定的報酬,還有全球一流企業家幫你幹活。」
不過,財經作家周錦材表示,雖然巴菲特也曾推薦這檔,但SPY只投資美國市場,只買一檔會有風險,投資人最好還是分散全球市場。
闕又上舉例,若是在1994年每年投入5000美元買SPY,假設20年都碰到最高的一天進場,累計投資10萬美元,2013年12月31日帳面價值是22萬7千多美元,成長一倍多;若是每次進場都碰到股市最低點,20年來的帳面價值是28萬9千多美元,「一般人介於兩者之間,都很不錯。」
彼得林區10%加碼法
「這個方法雖不能一夜致富,卻可做為中長期投資的一種策略。」他還提出「阿甘投資法」,學習電影《阿甘正傳》的主角阿甘,找到值得付出的市場,持續投入資金。
闕又上建議可用投資大師彼得林區的10%加碼法則,下跌幅度愈大,資金比例愈重,能有更亮眼的績效,「巴菲特曾說:『別人恐懼時,我貪婪。』危機入市,這點很難,要克服自己的人性。」
若是不滿於只投資SPY,可以買DIA(美國道瓊指數30家組合),兩者績效很接近。
另外也可搭配台灣50,「配合景氣燈號,景氣藍燈進場、紅燈出場。」他說,台灣投資人是要「瞬間」獲得財富,所以採用的人少。他希望用最簡單的方法,幫助更多人理財成功。
闕又上小檔案
年齡:1957年(58歲)
學歷:新澤西州立大學企管碩士
經歷:
28歲,赴美求學
29歲,考取保險執照,得新人獎
33歲,考取財務規劃師(CFP)
34歲,美國成立「又上成長基金」(Upright Growth Fund)
58歲,出版《每年10分鐘,讓你的薪水變活錢》
報你知:SPY、DIA
SPY(SPDR標普500指數ETF)是全球成立最早的ETF,於1993年創立,追蹤指數為美國S&P500 Index(標準普爾500指數),持股包括蘋果、微軟、艾克森美孚石油、奇異、嬌生等。
DIA〈SPDR道瓊工業平均指數ETF〉,1998年成立,持股包括蘋果、3M、波音、迪士尼等。